МОШЕННИКИ НА СВЯЗИ...

ФОТО: PINTEREST

Из года в год суммы, переведённые мошенникам, растут в геометрической прогрессии. Call-центры работают как внутри страны, так и за её пределами, в соседних странах. А в СМИ через день мелькают заголовки о громких историях мошенничества – у Ларисы Долиной забрали деньги от проданной квартиры, пытались развести Никаса Сафронова, но не получилось, генерала КГБ лишили всех накоплений – 60 млн рублей. Реальных историй на порядки больше.

Перехватить аккаунт в соцсетях и начать писать от имени ничего не подозревающего человека всем его друзьям с просьбой занять денег – такой схемой уже никого не удивишь. Но из десятка продвинутых людей всегда попадётся один, кто клюнет на этот крючок.

ОТРАБОТАННЫЕ СХЕМЫ

«Вообще, все мошенничества стоят на трёх столпах – это страх, тщеславие и жадность, – говорит Иван, изучающий виды мошенничества, чтобы самому не попасться на их уловки и не дать попасть своим близким, – когда вам звонят и запугивают, тогда надо просто прекратить разговор и сказать, что я сейчас не могу говорить. Если вам предлагают деньги – скорее всего, вас хотят обмануть. Ну и тщеславие, когда говорят, что вы кому-то очень интересны. Мошенники на этом часто играют».

Умерший в далёкой африканской стране дедушка и оставивший вам наследство, объявление о продаже машины по очень низкой относительно рынка цене, ночной или утренний звонок от внучки, внука или сына, который попал в полицию за наркотики или как виновник ДТП – все эти отработанные схемы развода на деньги на собственном опыте прошли десятки тысяч россиян. Ещё больше людей слышали о них от своих знакомых. Но методика продолжает работать, надо лишь периодически что-то немного поменять в подходе.

Однажды релокант из России Дмитрий заметил у себя пару пропущенных звонков на телефоне. Ещё через какое-то короткое время на его телефон пришёл запрос знакомого человека на обмен рублей на евро. «В силу того, что всё моё окружение разъехалось по всему миру, такие запросы очень популярны в нашем кругу. И я сам пишу знакомым такие запросы на обмен, и мне пишут. Меня это совершенно не удивило, потому что, судя по сообщению, человек знает, что я работаю коучем. Часть клиентов у меня рублёвые, часть платят в евро. Забавно, что мошенники выбрали сумму, на которую незадолго до этого обманули другого моего знакомого. И вот этот ненастоящий «Вася» попросил меня обменять ему 110 тысяч рублей», – рассказывает Дмитрий.

Сообщения от лучших друзей с просьбой занять им или переслать крупную сумму денег проще всего проверить прямым звонком товарищу и лучше по видеосвязи. И если он сам ответит и подтвердит просьбу, только тогда принять правильное решение.

ПОДХОДЫ ПОСТОЯННО МЕНЯЮТСЯ

«Я поговорила с двумя людьми. И в одном случае человек отдал мошенникам все свои семейные накопления – 4 млн рублей, – рассказывает столичный журналист Елена, – это пенсионер, которого обрабатывали несколько дней подряд по очень сложной схеме. Вторая женщина – это жительница Москвы, преподавательница вуза, которая, несмотря на то что согласилась общаться с мошенниками, деньги им не передала, потому что её вовремя предупредила дочь, которая случайно услышала странные разговоры своей мамы по телефону. В случае с этим пенсионером ему позвонила женщина и сказала, что у него возникла какая-то проблема с начислением пенсии из-за какой-то ошибки с трудовым стажем, и ему нужно записаться на приём в соцзащиту, передав ей какие-то данные и пароль с Госуслуг, чтобы она его дистанционно записала на приём. Этот мужчина ничего не заподозрил и всё ей предоставил. Разумеется, моментально были взломаны его Госуслуги, но он тогда ещё ничего об этом не знал». Получив доступ к Госуслугам пенсионера, мошенники тут же узнали его кредитную историю, и какое количество денег есть у мужчины.

Это очень важная деталь, когда мошенники звонят, они знают, сколько конкретно у человека денег и в каком банке. С пенсионером очень быстро связался человек, который представился сотрудником Росфинмониторинга и сказал ему, что с ним хотят поговорить следователи, его Госуслуги были взломаны, и что-то произошло с его банковскими счетами. Весь этот процесс сопровождался не только звонками, но и сообщениями в WhatsApp, присылались фото удостоверения сотрудника Росфинмониторинга или Центробанка. И получается, что это не просто звонок, а звонок человека, у которого есть удостоверение. Дальше пенсионеру звонит «сотрудник ФСБ» и говорит, что вот знаете, уважаемый Иван Николаевич, с вашего счёта были украдены все деньги и переведены ВСУ. Но спецслужбы этот перевод заблокировали, и дальше человеку предлагается поучаствовать в следственном эксперименте, помочь поймать преступников, а для этого он должен перевести «замороженные деньги» на «защищённый счёт» в Сбербанке. В случае с этим пенсионером ему звонил по видеосвязи человек в форме, в погонах, как будто из рабочего кабинета, за спиной висел портрет Владимира Путина. Всё это выглядело очень и очень серьёзно. Конечно, все эти люди говорили, что разговор максимально конфиденциальный, говорить о нём никому нельзя, а если скажете, то к вам домой отправят наряд полиции, и с вами или с вашими близкими может произойти что-то нехорошее. А в случае отказа человеку грозят уголовной статьёй – госизмена.

Почему люди, особенно пожилые, покупаются на удостоверения человека в форме, особенно, если это сотрудник ФСБ?

«У нас ФСБ – это закрытая организация. И нельзя узнать ни ФИО, ни телефон сотрудника, тем более узнать, по делу тебе звонят или это лжесотрудник, – говорит наш источник в правоохранительных органах. – И мы видим, что на такие разводки попадаются даже сами офицеры Госбезопасности, которые не могут идентифицировать или вычислить этих людей. По лексике, по разговору всё выглядит, как будто это действующий сотрудник звонит. Второй аспект – это доверие. Неимоверно большое доверие и одновременно страх, которые сформировались у нашего населения по отношению к сотрудникам правоохранительных органов. Ну и отсутствие критического мышления у подавляющего числа наших граждан».

БОЕВЫЕ ДЕЙСТВИЯ ПО ВСЕМ ФРОНТАМ

В июне 2024 года «Известиям» дал интервью зампредседателя правления Сбербанк Станислав Кузнецов: «Мы считаем, что ситуация с телефонным мошенничеством в начале 2024 года стала критической. Доля киберпреступлений в общем объёме всех преступлений достигла 38%. В прошлом году у россиян украли 250 млрд рублей. Гражданам поступает 20 млн звонков в сутки, от 300 до 400 call-центров работают именно в Украине. Около 40 % их доходов идёт на финансирование ВСУ».

Конкретных цифр и данных ни у кого нет, но всё чаще в последние два с половиной года мы слышим, что центр мошеннической индустрии для россиян перенёсся из российских тюрем, где раньше в колониях действовали целые call-центры, в Украину.

«С началом СВО таких мошеннических действий стало больше, потому что в Украине это перестало быть криминалом и чем-то зазорным с учётом того, что украинские мошенники переключились на российскую аудиторию», – говорит наш собеседник Иван.

Важно добавить, что мошенники, работающие из украинских call-центров, обманывают не только россиян, страдают и украинцы, и даже жители Восточной и Центральной Европы. Но в отношении тех, кто живёт в России, появилась новая форма «развода».

Как пишут СМИ, в конце июля – начале августа в России произошло как минимум 28 попыток поджогов зданий военкоматов. Больше половины из них совершили россияне старше 50 лет. После их задержаний они рассказали, что стали жертвами телефонных мошенников. Незнакомые люди представлялись сотрудниками банков или силовиками и вынуждали их бросать бутылки с зажигательными смесями в местные комиссариаты и обещали после этого вернуть им украденные деньги или списать долги.

«Есть две разные схемы, по которым идут мошенники. Первая предполагает под собой введение человека в заблуждение и получение контроля над его деньгами. Когда он осознает, что лишился своих сбережений, злоумышленники говорят, что мы готовы вернуть часть денег, если ты что-то сделаешь. Вот это что-то и есть тот самый поджог военкомата, – говорит источник в правоохранительных органах. – Те, кто так и не смог сообразить, что он стал жертвой мошенников, с ним продолжают эту «оперативную» игру и говорят: «Вы знаете, вы являетесь как раз тем человеком, которому мы доверяем, и на которого можно положиться. Мы разрабатываем банду коррупционеров или сотрудников банка, которые воруют деньги. Нам нужно ваше участие, и вы должны кинуть коктейль Молотова, спровоцировав сотрудников банка к каким-нибудь действиям». Жертва соглашается с этой легендой, потому что уже находится под психологическим контролем мошенников и признаться сам себе, что он на протяжении длительного времени находился на поводу у преступников, он не может».  

Pig battering – переводится с английского, как забивание свиньи. Это аналогия с тем, когда свинью, перед тем как отправить на забой, откармливают. Вот и человека заманивают в мошенническую схему, а потом оставляют с пустыми карманами.

Это мошенничество взяли на вооружение представители украинских криминальных групп, которые активно пасутся на российских мошеннических полях.

Неформальной столицей так называемых «офисов» в Украине считается город Днепр. Там находятся сотни call-центров.

Одно русскоязычное СМИ даже взяло интервью у одного из работников такого офиса.

«Мы гуляли с девушкой, на стене увидели объявление о работе, написали сообщение на телефон, – рассказывает Михаил. – Нас позвали и пригласили на работу. Сидим на обучении. Как проходили обучение? Ну, пришли, обучались звонкам, ничего странного вначале не было, всё было очень хорошо. Нам не говорили первые два дня о политической составляющей. Потом, когда мы уже поняли, что работать надо с российскими номерами, уже после этого нам всё рассказали. Я был не «закрывающим» (это когда оператор на последних этапах вывода или передачи денег общается с жертвой. – Прим. ред.), а простым менеджером на холодных и горячих звонках. И просто передавал человека уже «закрывающему». Ну, жертва выбирается руководством, вам дают выгрузку из баз, и в зависимости от человека строится план работы с ним. Легенду никакую рассказать не смогу, так как она каждый раз разная. То, что первое в голову приходит, то и говоришь. Офис выглядит как обычно, чтобы всем было комфортно. Есть и руководители, и кураторы, и team-лидеры. У каждого свои задачи. Основной заработок в любом офисе – это процент от денег, полученных у жертвы. Куда бы ты ни пошёл, если у тебя хорошие клиенты, ты будешь зарабатывать с процента. У нас начальный старт – 10%. Как проходит процесс? Ты звонишь по любому номеру и говоришь, что, например, переходил дорогу и попал в аварию, тебе нужны деньги. Человек тебя не узнает и начинает спрашивать: «Коля, это ты?» И твоя задача, чтобы в твоём голосе узнали близкого человека. Дальше идёт передача звонка на придуманного врача, который доносит проблему и в красках рассказывает, что ты лежишь в больнице и нужны деньги на операцию. Дальше уже подключается «следователь», который рассказывает, что по твоей вине пострадал ещё один человек, и чтобы закрыть с ним вопрос, семье пострадавшего тоже нужны деньги. В конце говорят, что нужны, например, 5000 долларов. Жертва отвечает: «У меня нет 5-ти, у меня есть только 3 тысячи долларов». Всё, туда отправляется курьер, и деньги забираются прямо из квартиры. То есть жертва не выходит из дома, всю работу, как в банках, за нас делают курьеры. И они закидывают эти деньги на «обнал».

«А курьеры – украинцы?» – наверное, спросит читатель. Нет, курьеры всегда русские, ведь офисы в Днепре работают исключительно по России.

PS: В эпоху цифровизации вся наша жизнь у мошенников как на ладони. Украденные хакерами или проданные базы данных различных ведомств, банков и сотовых операторов дают мошенникам безграничное поле для их деятельности. Под угрозой всегда люди всех возрастов, которые в силу своей психологии не способны распознать обман или просто цепенеют перед звонком «лжесиловика» под видом которых звонят мошенники. И работы у них предостаточно. Каждый раз не перестаёшь удивляться, когда в криминальных хрониках слышишь истории, как какого-нибудь пенсионера из Москвы мошенники в очередной раз развели на десятки миллионов рублей.